Dimensional hat für seine verschiedenen Strategien einen eigenen Investmentansatz entwickelt, der nach bestimmten Bewertungskriterien nur die besten Fonds und Ihre Manager auswählt. In bestimmten Strategien wird mit sogenannten „Sicherungsmechanismen“ gearbeitet, um so auch eventuelle Abwärtstrends bewusst abzufedern. 
 

Die Strategien werden mit ruhiger Hand und mit langfristigem Horizont geführt. Es erfolgen nur sehr wenige Umschichtungen im Jahr, wenn es die Marktsituation erfordert. Einmal im Jahr wird das individuelle Kundendepot wieder an die Soll-Gewichtungen der verschiedenen enthaltenen Fonds (z.B. 10%) angepasst.

Die easyfolio Strategien nutzen ein quantitatives Modell, dass die Weltwirtschaft anhand des weltweiten Bruttoinlandsprodukts (Welt-BIP) und der weltweiten Marktkapitalisierung nachbildet und daraus globale ETF-Portfolios baut. Alle easyfolios sind global allokiert und investieren jeweils in über 12.000 Aktien und Anleihen aus 104 Ländern. Beim easyfolio green kommen zudem ausschließlich ETF´s zum Einsatz, die strenge Nachhaltigkeitskriterien erfüllen.

Die Asset Allokation der Strategien wird 1x pro Quartal überprüft und angepasst.

Die Bank verwaltet Ihr Vermögen eigenständig auf Basis der von Ihnen gewählten Anlagestrategie (Sicherheitsorientiert, Wachstumsorientiert oder Aktienorientiert). Dabei wird in ein breit gestreutes Portfolio aus in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen Investmentfonds investiert. Ein systematisches ESG-Due-Diligence-Screening stellt sicher, dass Nachhaltigkeitskriterien bei der Auswahl berücksichtigt werden.

Die Anlagestrategien werden aktiv durch das Portfoliomanagement überwacht. Umschichtungen erfolgen nach eigenem Ermessen der Bank, um die Einhaltung Ihrer gewählten Strategie und Risikostruktur sicherzustellen. Strategieänderungen oder Anpassungen der Gewichtung sind für Sie kostenlos möglich.